גיל 60 ומעלה? לקוחותינו קיבלו בחזרה מאות אלפי שקלים. כמה מגיע לך?
מס השבח ששילמתם הוא לא סוף פסוק!
כך תקבלו בחזרה את מה שמגיע לכם על פי חוק.
נצלו הטבות מס מיוחדות לגמלאים. החזר מס שבח ישירות לחשבון הבנק שלכם.
פריסת מס שבח לגילאי 60 ומעלה ע"י רו"ח מוסמך. ללא תשלום מראש. תשלום על בסיס הצלחה בלבד.
למה ברוב המקרים יש החזר מס שבח לגילאי 60 ומעלה?
כמעט תמיד המדינה גובה מכם יותר מידי. רשות המסים היא גוף גבייה, לא גוף ייעוץ. בלי תכנון מס אישי ובדיקה רטרואקטיבית של רואה חשבון, השומה שלכם נשארת אוטומטית, שמרנית ויקרה מדי. גמלאים ואזרחים בגילאי 60 ומעלה זכאים להטבות מיוחדות שמביאות להחזר מס שבח משמעותי.
הכסף שלכם ממשיך לשבת בקופת המדינה.
החדשות הטובות: החוק מאפשר לנו לחזור לאחור, לתקן את העיוות ולהחזיר את העודף ישירות לחשבון הבנק שלכם.
זה התפקיד שלי לוודא שאתם לא משלמים שקל אחד יותר ממה שהחוק מחייב.
האם הבדיקה הזו רלוונטית עבורך?
סיכוי גבוה ששילמתם מס עודף:
- היית מעל גיל 60 בשנת המכירה? - זה מכרה זהב של הטבות מס.
- מכרת בית, קרקע, נחלה או נכס מסחרי ב-6 השנים האחרונות?
- שילמת מס שבח?
- מכרת קרקע או נכס מסחרי שנרכשו במקור לפני שנת 2001?
- הנכס היה בבעלות משותפת עם בן/בת זוג?
- ההכנסות שלך בשנים שקדמו למכירה לא היו בשיא?
- יש לך הפסדי הון צבורים מניירות ערך או עסק אחר?
- מכרת נכס נדל"ן ויש לך פנסיה שחלקה פטור ממס?
- שילמת מס שבח למרות שיש לך מעל 90 אחוזי נכות?
גם אם רק סעיף אחד נכון לגביך –
הכסף שלך כנראה מחכה לך
במשרדי רשות המסים.
אבל למה עורך הדין לא ביקש את ההחזר בזמן המכירה?
הפער שבין מיסוי מקרקעין למס הכנסה –
איפה הכסף שלכם הולך לאיבוד?
- זו השאלה שהלקוחות שלי שואלים הכי הרבה. התשובה פשוטה: עורך הדין שלכם עשה עבודה מצוינת בייצוג שלכם מול אגף מיסוי מקרקעין. עורך הדין דאג שהחוזה יהיה בטוח, שהבעלות תעבור ושיהיה דיווח בזמן. אבל החזר מס שבח הוא אירוע של מס הכנסה.
- ב-60 הימים שבהם יש לדווח על העסקה – הזמן פשוט לא מאפשר לבצע את כל הסימולציות והבדיקות שיכולות להקטין את המס, בזמן אמת. למשל פריסת מס שבח, פיצול השבח בין בני הזוג וניצול הפסדי הון משוק ההון.
- לעיתים אף מתגלה שמסלול המיסוי שנבחר לחישוב חבות מס השבח, לא היה המסלול המיטבי עבורכם, ובמסלול מיסוי אחר ניתן היה להקטין משמעותית את המס.
- כל זה דורש רואה חשבון שעיקר עיסוקו במיסים, ובתקשורת שוטפת מול שלטונות המס, בניגוד לעורכי הדין שמתנהלים לרוב מול פקידי מיסוי מקרקעין בלבד.
- ניתן ואף מומלץ להפחית את מס השבח מראש, ולהיערך לכך כבר במעמד ביצוע העסקה באמצעות פריסת מס שבח. לכן אם אתם נמצאים לפני או במהלך חתימה על הסכם מכירת הנכס – פנו אלי עוד היום לבחינת זכאות להפחתת מס השבח.
לא חייבים לחכות - ניתן לפנות אלי לפני עסקת המכירה להיערכות מוקדמת והפחתה מראש של מס השבח.
חשוב לזכור שחוק ההתיישנות פועל נגדכם: ככל שתקדימו לבדוק את זכאותכם, כך תבטיחו שההחזר שמגיע לכם לא יימחק.
אפס בירוקרטיה מצדך: הדרך המהירה להחזר המס שלך
איך אני מחזיר לך את הכסף הביתה? צעד אחר צעד:
שלב 1: איבחון מהיר (48 שעות)
- בדיקת היתכנות להחזר על בסיס נתונים ראשוניים לאחר שיחה איתי ללא עלות וללא התחייבות.
שלב 2: קליטת ייצוג
- חתימה על מסמכי יפוי כוח עבורי כרואה החשבון שלכם, ובמידת הצורך גם לעורך דין מייצג לצורך איסוף נתונים וביצוע בדיקות. ניתן לחתום על כל המסמכים אונליין מרחוק.
שלב 3: איסוף וסימולציה (14-7 יום)
- איתור נתוני העסקה ובדיקת עומק של כל החישובים שנעשו בה. בדיקת אופן חישוב הרווח הריאלי ומס השבח. בשלב זה אני מצליב את נתוני המכירה עם הפרופיל המיסויי האישי שלכם, מאתר הטבות מס שלא נוצלו, ומגבש את החישוב להחזר המס שמגיע לכם.
שלב 4: הגשת הדרישה להחזר
- הכנה והגשה של תיקון השומה והדוחות הרלוונטיים למס הכנסה. אתם לא צריכים להתמודד עם הבירוקרטיה, אני בחזית מול פקידי השומה.
שלב 5: בדיקת רשות המיסים
- זהו השלב שבו במס הכנסה יקבלו ויבדקו את הדוחות, ויאלצו לאשר את הדרישה להחזר. אני ממשיך להתנהל מול רשות המסים, אתם ממשיכים בשגרה.
שלב 6: קבלת ההחזר (בדרך כלל 180-90 יום)
- הכסף נכנס לחשבון הבנק שלכם בתוספת 4% ריבית והצמדה.
כך נראה תהליך המיצוי המיטבי של הזכויות שלכם והכל בשקיפות מלאה ועדכון שוטף ממני אליכם לאורך כל הדרך.
השקט הנפשי שלך מתחיל כאן: בליווי של רואה חשבון מנוסה, הבירוקרטיה הופכת לתהליך קצר, פשוט ונטול מאמץ מצדכם.
סיפורי הצלחה:
מי יטפל בתיק שלך?
אני, באופן אישי:
- רואה חשבון בעל רישיון מטעם מועצת רואי החשבון משנת 2009, יוצא המחלקה הכלכלית של פירמת EY (ארנסט אנד יאנג) ובעל תואר שני (MBA) בניהול פיננסי.
- בעלים של משרד בוטיק "ערן כהן רואה חשבון": אצלי התיק שלך לא "עובר ידיים". כל סימולציה ובדיקה מתבצעת על ידי באופן אישי, עם הסטנדרטים המחמירים ביותר.
- בקשר אישי וישיר מולך, אני יודע לאתר את אותן זכויות אישיות שחישוב אוטומטי עלול לפספס. אני כאן כדי להסיר מכם את כאב הראש הבירוקרטי, להתנהל במקומכם מול פקידי השומה ולהילחם שכל שקל שמגיע לכם על פי חוק – יחזור אליכם בשקיפות מלאה ובביטחון מקצועי מוחלט.
- השירות שלי מותאם אליכם: נשמח להיפגש במשרדי בגני תקווה, אך ניתן לבצע את כל התהליך באופן מלא ומאובטח גם אונליין – מכל מקום בארץ.
- אני זמין תמיד באמצעות הנייד האישי שלי לכל שאלה לאורך התהליך.
מה הלקוחות שלי אומרים?
התשלום רק על בסיס הצלחה בפועל
שכר הטרחה ייגבה אך ורק אם תקבלו החזר מס בפועל, ויעמוד על 10% עד 15% + מע"מ מגובה ההחזר זאת, רק לאחר שהחזר המס נכנס לחשבון הבנק שלכם.
לא קיבלת – לא שילמת.
אילו הטבות מס יש לגמלאים וגילאי 60 ומעלה?
לפי פקודת מס הכנסה, החל מגיל 60 ניתן להנות ממדרגות מס מופחתות על הכנסות פסיביות: רווחי הון, מס שבח, דיבידנדים ועוד. במקום מיסוי גבוה של 25%-47%, השבח ממוסה לפי מדרגות מס שמתחילות מ-10% בלבד. ההטבות אינן מתקבלות באופן אוטומטי ועל מנת לנצל את הטבות המס האלה יש להגיש דוחות באופן אקטיבי למס הכנסה. ההטבות הללו מגיעות לכל מי שעבר את גיל 60, גם אם אינם גמלאים או פנסיונרים.
האם אפשר לבדוק גם אם עברו 5 שנים?
כן, ניתן להגיש דוחות למס הכנסה עד 6 שנים לאחור, ותיקון שומת המקרקעין עצמה ניתן עד 4 שנים מיום הוצאתה.
עורך הדין אמר שאין מה לעשות, כדאי לבדוק?
תמיד. אין מה להפסיד. עורכי הדין לא מייצגים מול מס הכנסה ולא תמיד מספיקים לבצע פריסת מס מול מס הכנסה.
אני עומד לפני מכירת נכס. יש משהו שכדאי לעשות כבר עכשיו להפחתת המס?
בטח. ניתן ואף רצוי לפנות אלי בהקדם לליווי במכירת הנכס, על מנת שנוכל להפחית את המס, לבצע פריסת מס שבח ולנצל הטבות כבר בסמוך למכירה ולא לחכות להגשת החזר רטרואקטיבי.
כמה זמן זה לוקח?
הבדיקה שלי מהירה, לרשות המסים לוקח בד"כ מספר חודשים עד להעברת ההחזר.
אני לא יודע איפה המסמכים שקשורים למכירה, איך אפשר לבדוק בלי מסמכים?
אני באמצעות יפוי הכוח שלכם יכול להשיג את כל המסמכים הנדרשים לטיפול בהחזר.
אני לא מבין בזה כלום, איך אוכל לוודא שאתה משיג לי את ההחזר המקסימלי?
זו בדיוק המומחיות שלי, ואני מציג לך את כל הנתונים ומסביר לעומק את כל החישובים וההסברים. כל החומרים שמוגשים למס הכנסה יועברו אליך וניתן תמיד לבדוק אצל צד שלישי את העבודה שנעשתה.
אני גר רחוק מאזור המרכז, קשה לי להגיע אליך.
אין שום בעיה. כל התהליך יכול להתבצע מרחוק בשיחות טלפון, פגישות וידאו, וחתימות מרחוק על מסמכים במערכת מאובטחת לביצוע חתימה אלקטרונית.
למה הטבות המס שמגיעות לי לא נוצלו בזמן אמת, כשמכרתי את הנכס?
מכירת הנכס בוצעה מול אגף מיסוי מקרקעין שתחום עיסוקו הוא מיסוי במכירות נדל"ן. הטבות מס אישיות מאושרות רק על ידי מס הכנסה. כמו כן, במועד המכירה אין תמיד זמן או יכולת להעניק למוכרי הנכסים את ההטבות האישיות שמגיעות להם על פי פקודת מס הכנסה.
שאלות ותשובות
גילאי 60 ומעלה: בדקו אם גם לכם מגיע החזר לפני שיהיה מאוחר מדי.
חוק ההתיישנות לא עוצר.
בכל שנה שחולפת, חלק מהכסף שלכם "נמחק" מהמערכת ונשאר אצל המדינה.
אל תחכו שהזכות שלכם לקבלת החזר תפוג.
אני מעניק שירותים בכל רחבי הארץ וזמין תמיד בדואר אלקטרוני ובוואטסאפ
- 03-5104455
- eran@eccpa.co.il
- דרך אילות, גני תקווה (בתיאום מראש)
- EranCohenCPA
- EranCohenCPA
- רו"ח ערן כהן